Главная | Открытие специальных счетов в банке

Открытие специальных счетов в банке

Открытие специальных счетов в банке


Удивительно, но факт! Вероятно, банки оказались не готовы к такому формату работы и сейчас в спешном порядке адаптируют свои регламенты и техсредства для работы с физлицами.

Специальный счет в банке — это счет, имеющий определенное целевое назначение. Его использование регламентируется законом и является обязательным. В каких случаях нужно открывать счет, а в каких нет, лучше разобрать на конкретных примерах.

Случаи, когда нужно открывать специальный банковский счет

Если онлайн-магазин имеет курьеров в своем штате, то он действует как обыкновенный хозяйствующий субъект без посредников. Возможен и другой вариант. Товар, приобретенный в онлайн-магазине, доставляется сторонним сервисом доставки.

Удивительно, но факт! И еще один интересный и значимый факт.

Эта служба забирает у покупателя какую-то сумму, а потом передает ее в магазин. А значит, эту службу можно считать посредником.

Удивительно, но факт! В ФЗ прописаны инструменты административного наказания за неиспользование ненадлежащее использование поставщиками, платежными агентами, субагентами спецсчетов:

Какими-то альтернативными способами взаимодействовать с такой курьерской службой нельзя. Роль платежных агентов могут играть и системы электронных кошельков например, PayPal и Webmoney. Для взаиморасчетов с ними тоже нужен специальный счет. И, наконец, сами интернет-магазины порой выполняют роль посредников, принимающих денежные средства от покупателей.

Условия обслуживания специального счета

Это происходит тогда, когда товары принадлежат не данному интернет-магазину, а кому-то третьему. Здесь интернет-магазину тоже нужен спецсчет для взаиморасчетов с разными сторонами причем магазин должен оформиться именно как платежный агент.

Удивительно, но факт! Эта служба забирает у покупателя какую-то сумму, а потом передает ее в магазин.

Кстати, налоговая инспекция вправе получать всю необходимую информацию по ним непосредственно в банке, не направляя обращений и уведомлений в сам онлайн-магазин. Кстати, бухгалтерский учет денежных средств на специальных счетах в банках тоже ведется особым образом — для этого в плане бухучета есть специальный счет И еще один интересный и значимый факт.

Удивительно, но факт! После полного завершения сделки сумма переводится на счет поставщика или контрагента.

В отношении спецсчета платежного агента банк может проводить только следующие расходные операции: То есть список возможных операций жестко регламентирован. Впрочем, есть и хорошие новости: Надо написать установленное по форме заявления и приложить к нему определенный список документов.

По поводу физлиц

Конкретное содержание необходимого пакета документов стоит уточнить у банковского сотрудника или у иных профильных специалистов. Здесь многое зависит от того, в каком формате существует компания ООО или ИП , является ли она резидентом или нерезидентом. И, наконец, надо понимать, что спецсчет может открыть и платежный агент, и субагент, и поставщик — и в каждом случае будет нужен свой пакет документов.

Одна из схем — это заключение особых соглашений между организацией-поставщиком, банковской структурой и платежным агентом.

Статус интеграции АО «ЕЭТП» с Банками по состоянию на 31 октября 2018 г.

В таких договорах просто прописывается, что расчеты между банком и агентом проводятся без какого-либо привлечения поставщика. В нынешнем законодательстве указывается, что поставщик товара обязан иметь отдельный счет для работы с юрлицами, которые принимают наличные деньги как посредники.

И, соответственно, если данный договор подписывается между банковской структурой и компанией, получающей деньги от покупателей товаров интернет-магазина, ничего дополнительно открывать не нужно. Рекомендуем статьи по теме.



Читайте также:

  • Норма уборки помещений для уборщицы служебных помещений
  • Семейное право часть с егэ
  • Уволили по сокращению штата и не дали отпуск